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Quanto Dinheiro Sua Empresa Precisa Durante um Mês?

por Douglas Gayo

Quanto Dinheiro Sua Empresa Precisa Durante um Mês?

Você sabe exatamente quanto dinheiro saiu da sua empresa no último mês?

Conhecer intimamente os números da sua empresa é o primeiro passo para melhorar seus resultados. E na matéria de hoje vamos falar sobre uma ferramenta que vai lhe auxiliar na gestão financeira da sua empresa: o Fluxo de Caixa.

Já parametrizamos anteriormente que a saúde financeira de uma empresa é medida pela sobra de dinheiro que esta possui. Se sua empresa possui reservas financeiras, possui saúde financeira. Em contrapartida, se sua empresa não possui reservas financeiras muito provavelmente não possui saúde financeira.

Também já falamos em outras matérias que a maioria das empresas que quebram no Brasil, quebram por não ter dinheiro para pagar suas contas, e isso é uma consequência da má gestão dos recursos financeiros da empresa. Ou seja, os gestores não se atentam que o volume de recursos que está saindo da empresa é superior ao volume de recursos que está entrando. E a consequência disso todos conhecemos.

O demonstrativo de fluxo de caixa de uma empresa é a ferramenta que controla e evidencia as movimentações financeiras da uma empresa. Ou seja, a entrada de dinheiro proveniente da venda de produtos e serviços; a saída de dinheiro, consequência das compras e consumo de insumos, materiais, mão de obra… dentro da empresa e o saldo final de recurso disponível, que é relação entre as entradas e saídas da empresa.

 

 

O fluxo de caixa é uma ferramenta extremamente simples dividida em apenas cinco colunas: data, histórico, entrada, saída e saldo.

A coluna data evidencia o dia em que ocorreu a movimentação do recurso. O dia em que o dinheiro entrou ou saiu da empresa;

Na coluna histórico, você deve preencher como foi gasto ou de onde veio o dinheiro. A dica é que você padronize certas contas, como aluguel, telefone, salários, venda a vista, tarifas bancárias. Lembre-se que possivelmente você vai precisar consultar essas informações algum dia. Ou seja, tenha clareza e objetividade na hora de lançar as receitas e despesas para que você se recorde do lançamento quando for consulta-lo mais tarde.

A coluna entrada serve para você registrar os valores das entradas de dinheiro da sua empresa, ou seja, vendas à vista ou recebimento de contas a receber.

Já a coluna saída serve para você registrar os valores dos pagamentos que você efetua. Ou seja, as saídas de recursos da sua empresa.

E por último temos a coluna saldo. Essa coluna vai te apresentar o atual nível de saúde financeira da sua empresa. Quanto maior for o saldo, melhor a saúde financeira da sua empresa.

Pré-requisito

Para que a gestão financeira da sua empresa funcione é necessário que todo e qualquer centavo que entre ou saia da sua empresa seja registrado. Lembre-se que você vai utilizar esses números para fazer análises e tomar decisões. Por isso é importante que eles reflitam a realidade da sua empresa.

 

4 Razões para utilizar o fluxo de caixa:

 

  • Você passa a conhecer a saúde financeira da sua empresa. Você vai responder perguntas como: Quanto recurso eu tenho sobrando em caixa?
  • Você planeja investimentos de forma mais segura. Posso expandir minha empresa nesse momento? Posso adquirir uma máquina nova? Posso comprar um veículo de entregas novo?
  • Você planeja sua política comercial. Em quantas vezes posso vender meu produto sem prejudicar meu caixa? Devo estimular vendas à vista? Qual minha meta de venda à vista para este mês?
  • Você pode fazer o dinheiro trabalhar para você. Se você possui dinheiro sobrando no caixa e não vai utilizar nos próximos três ou quatro dias, você pode aplicar no seu banco. Existem aplicações sem carência que vão fazer o banco te pagar dinheiro ao invés de você pagar para o banco. Se você conseguir uma remuneração (juros sobre aplicações) que seja maior que suas tarifas do mês, você já está no lucro.

 

Lembre-se: Potência não é nada sem controle. Não interessa quanto você fatura por mês, mas sim quanto sobra no final. É melhor você faturar R$ 5 mil e gerar um lucro de R$ 1 mil, do que você faturar R$1 milhão e ter prejuízo de R$10 mil. Cuidado com quanto dinheiro você gasta durante o mês.

 

Ao final desta matéria você encontra um link para baixar gratuitamente um modelo de fluxo de caixa para você utilizar na sua empresa caso você ainda não tenha um sistema de gestão. Baixe a sua planilha aqui.

 

Chegou agora por aqui? Então confira duas matérias importantes para você ficar por dentro do assunto:

Douglas Gayo

MBA em Gestão Empresarial pela Fundação Getúlio Vargas (FGV). MBA em Finanças pela Unochapecó. MBA em Engenharia da Produção pela Unochapecó. Graduado em Ciências Contábeis pelo IBES/Sociesc. Atua como assessor financeiro com foco em Gestão Estratégica de Capital de Giro; Gestão Estratégica de Resultados; Gestão Estratégica de Custos; Captação de Recursos Financeiros de Longo Prazo; Planejamento Estratégico; e Modelagem de Novos Negócios. Sócio fundador da Vettor Gestão Empresarial, empresa que atua com assessoria financeira. Instrutor de Treinamentos na área de Gestão Estratégica de Capital de Giro. Membro do Núcleo das Assessorias e Consultorias da Associação Comercial e Industrial de Chapecó (ACIC), onde é membro desde o ano de 2013.
Douglas Gayo

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